A medida que las aseguradoras avanzan hacia la digitalización, se enfrentan a retos similares a los que afrontan otras empresas. Entre ellos, la mejora de la experiencia del cliente, el uso eficaz de los datos y la adaptación a nuevas tecnologías.
Este fue el caso de la brasileña HDI Seguros, que forma parte del grupo alemán Talanx, el tercer conglomerado asegurador de Alemania. Estos reconocieron la importancia de la digitalización y entendieron que, para seguir siendo competitivos, necesitaban comenzar su viaje de transformación digital y trabajar con un partner de pagos que pudiera resolver estos desafíos.
Fue entonces cuando Adyen intervino. Los objetivos de negocio de HDI Seguros impulsaron la asociación entre las dos empresas: abrazar la era digital mediante la mejora de la eficiencia de los pagos y la adopción de soluciones de gestión de datos que proporcionan información valiosa para la toma de decisiones. ¿El resultado? Han visto un aumento de 2,4 millones de reales en las transacciones de pago. Hemos hablado con Renato Tavares Pinheiro, director financiero de HDI, para que nos explique cómo lo han conseguido.
Aumenta la eficacia de los pagos para obtener mayores tasas de autorización
En el sector de los seguros, los pagos mensuales recurrentes son una práctica habitual. Contar con un proveedor de pagos con tecnología moderna es crucial para gestionar estas transacciones y evitar pérdidas para la compañía.
Por eso HDI Seguros implementó la herramienta RevenueProtect de Adyen. Esta herramienta utiliza machine learning para mejorar la eficiencia de los pagos, probando y optimizando continuamente cada transacción en tiempo real, basándose en la evolución de las preferencias de los bancos emisores.
Como parte de la herramienta RevenueProtect, aprovecharon la tokenización de la red, que mejora la seguridad y las tasas de aprobación mediante la sustitución de los datos de pago por tokens. Esto incluye la actualización automática de la información de la tarjeta del consumidor, mensajería inteligente para alinear los datos de pago con las preferencias del banco y los reintentos automáticos de procesamiento. El uso conjunto de estas herramientas supuso para HDI Seguros un aumento de ingresos anual de, aproximadamente, 2,4 millones de reales.
Gracias a la función de tokenización de red de Adyen, HDI Seguros aumentó su tasa de autorización en tres puntos porcentuales, del 88% al 91%. Al actualizar automáticamente los datos de la tarjeta del consumidor, vieron un aumento del 0,66% en las aprobaciones, lo que se traduce en un aumento estimado de los ingresos de alrededor de 1,2 millones de reales anuales. Los reintentos automáticos de procesamiento contribuyeron además a un crecimiento medio de los ingresos del 0,20%.
Mejora de la experiencia del cliente y mejores conocimientos
La tecnología de pagos ha sido un elemento clave en la mejora de la experiencia del cliente de HDI Seguros, estableciendo nuevos estándares para el mercado.
HDI Seguros comenzó a utilizar los datos de pago proporcionados por Adyen para extraer insights para la toma de decisiones.
Maria Isabel Noronha, VP de gestión de cuentas de Adyen de América Latina, afirma que el sector puede inspirarse en las buenas prácticas de gestión de pagos de HDI Seguros. “En esta exitosa asociación con HDI, contamos con la materialización de todo el potencial que la tecnología de pagos es capaz de ofrecer a las empresas en términos de aumento de ingresos, innovación en la experiencia del cliente e inteligencia de datos. Las empresas que quieran seguir prosperando tienen que replantearse el papel de los pagos en sus estrategias'', afirma Noronha.
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