Proposez des avances de trésorerie pour aider vos utilisateurs à se développer

Il existe quatre différences principales entre le financement d'entreprise via Adyen Capital et les prêts bancaires traditionnels. Adyen Capital étant basé sur notre infrastructure bancaire propriétaire, vous pouvez proposer le financement d'entreprise via Adyen Capital en quelques jours, voire quelques minutes, avec un minimum de tâches administratives.

Financement basé sur les données des transactions  La première différence entre Adyen Capital et un prêt bancaire traditionnel est la base sur laquelle le financement d'entreprise est accordé. Nous basons nos offres de financement sur l'historique des données des transactions des utilisateurs sur votre plateforme. Étant donné que nous traitons ces transactions dans le cadre d'Adyen for Platforms, nous avons déjà accès à ces données, ce qui simplifie la vie de vos utilisateurs. Ils n'auront pas par exemple à fournir de nouveau certains renseignements ou justificatifs pour accéder aux fonds.

Baser les avances de trésorerie sur l'historique des données des transactions présente un autre avantage majeur. Nous pouvons offrir de manière proactive un financement d'entreprise aux utilisateurs qui remplissent les conditions requises, ce qui réduit quasiment à néant le besoin de refuser des demandes de financement.

Validation et reversement rapides Nos offres de financement d'entreprise sont calculées à l'avance grâce à notre évaluation proactive des risques et à l'utilisation de l'historique des données des transactions. Le processus de validation ne prend ainsi que quelques minutes, car nous nous efforçons de ne jamais offrir plus que ce qu'un utilisateur peut se permettre. C'est également la raison pour laquelle les refus indésirables de demandes de financement n'existent (quasiment) plus. 

Adyen Capital étant basé sur notre infrastructure bancaire propriétaire, il n'y a pratiquement aucun délai entre la demande, la validation et le reversement. Comme nous n'avons pas besoin de faire appel aux banques pour les fonds ou les comptes, le reversement sur le compte associé peut se faire en quelques minutes.

Et le meilleur pour votre plateforme ? Adyen prend en charge le risque de crédit pour chaque avance de trésorerie. Ainsi, même si un vendeur est en défaut de paiement, la seule perte pour votre plateforme sera la perte de ce client. 

Aucun taux d'intérêt Les taux d'intérêt des prêts bancaires, surtout s'ils sont variables, peuvent réserver des surprises à leurs bénéficiaires. C'est pourquoi nous facturons des frais fixes sur Adyen Capital. Les utilisateurs finaux savent exactement ce qu'ils reçoivent et ce qu'ils doivent payer lorsqu'ils consultent leur offre personnalisée de financement d'entreprise.

Votre plateforme partage automatiquement les revenus des avances de trésorerie accordées. Si vous souhaitez en savoir plus sur ce fonctionnement, demandez une invitation à Capital. Nous vous tiendrons toujours informé des optimisations des produits et des nouvelles juridictions.

Remboursements automatisés Les remboursements sont entièrement automatisés en les associant au volume de transaction entrant. Les utilisateurs de votre plateforme pouvant rembourser plus ou moins selon la situation, ils n'ont pas à s'inquiéter que les remboursements aient un impact négatif sur leur flux de trésorerie. 

Il existe de nombreux avantages pour les plateformes et les marketplaces de proposer Adyen Capital à leurs vendeurs. 

Aidez les utilisateurs à se développer en leur donnant accès au capital En rendant le financement d'entreprise accessible aux PME sur vos plateformes, vous offrez à vos clients un service essentiel qui les aide à gérer leur flux de trésorerie quand ils en ont le plus besoin. Que vos utilisateurs aient besoin d'investir dans leur inventaire, de remplacer des équipements en panne ou simplement d'augmenter leur capital, lorsque vous intégrez Adyen Capital à votre plateforme, vous pouvez les aider à développer leur activité grâce à un accès aux fonds rapide. 

Renforcez la fidélisation en proposant des services bancaires Autre avantage pour votre plateforme : vous pouvez fidéliser vos clients en vous substituant aux banques traditionnelles qui ne savent pas répondre à ces besoins. Grâce à notre évaluation proactive des risques, vos utilisateurs n'ont pas besoin de passer par des procédures de demande longues et compliquées. Capital est basé sur des données de transactions réelles qui passent par Adyen for Platforms. Chaque offre de financement est donc adaptée à l'utilisateur.

Coût et risque faibles L'intégration d'Adyen Capital à votre plateforme est simple et rapide grâce à notre API. Le seul investissement à effectuer sur votre plateforme consiste à créer une expérience de financement d'entreprise portant la marque de l'entreprise. Nous prenons en charge le risque de crédit, et notre infrastructure bancaire propriétaire et nos licences financières garantissent la conformité de votre offre dans toutes les régions où elle est proposée. Vos utilisateurs paient des frais fixes par avance de fonds et vous ne payez aucuns frais.

Accédez à de nouvelles sources de revenus En aidant vos utilisateurs à développer leur activité, vous développez vous-même votre plateforme. En résolvant des potentiels problèmes de flux de trésorerie, vous pouvez aider vos utilisateurs à gérer leur activité. Nous partageons également avec votre plateforme une partie des revenus des avances de trésorerie accordées.

Pour les PME, l'accès au financement d'entreprise est un jeu qui n'en vaut pas souvent la chandelle. La procédure longue et compliquée de demande de prêt auprès d'une banque traditionnelle peut prendre des mois et le prêt est souvent affecté par la solvabilité de l'utilisateur.

En intégrant Adyen Capital à votre plateforme, vous permettez à vos utilisateurs d'accéder rapidement à des capitaux à un tarif fixe. Nous proposons en outre des remboursements automatiques pour plus de facilité. Que vos utilisateurs aient besoin d'investir dans leur inventaire, de remplacer des équipements en panne ou simplement d'augmenter leur capital, lorsque vous intégrez Adyen Capital à votre plateforme, vous pouvez les aider à développer leur activité en leur donnant accès à des fonds.

Pour créer les offres de financement d'entreprise personnalisées via une évaluation proactive des risques, nous utilisons l'historique des données des transactions. Si vous êtes client d'Adyen for Platforms, nous disposons déjà de ces données pour vos utilisateurs. 

Dès que les utilisateurs de votre plateforme ont généré suffisamment de données de transaction, nos modèles identifient ceux qui sont admissibles au financement d'entreprise. Notre offre est directement basée sur leur volume de transactions, ce qui nous permet de réduire quasiment à néant les refus gênants. En outre, il n'est plus nécessaire de vérifier la solvabilité de l'utilisateur pour déterminer l'avance de fonds.

Nous prenons en charge le risque de crédit pour chaque avance de fonds. Ainsi, même si votre utilisateur ne peut pas rembourser l'avance en raison de circonstances imprévues, il n'y a aucun risque pour vos finances.

Étant donné que nous utilisons l'historique des données de transaction pour nos évaluations proactives des risques, vous devez être un utilisateur d'Adyen for Platforms pour pouvoir proposer Adyen Capital. Capital fonctionnant conjointement avec nos autres produits financiers intégrés, vous pouvez fournir à vos utilisateurs tout ce dont ils ont besoin quand ils en ont besoin.

Capital n'est actuellement disponible que pour certaines plateformes en Europe, au Royaume-Uni et aux États-Unis. Si vous êtes intéressé et que vous souhaitez en savoir plus sur Capital, vous pouvez demander une invitation sur cette page.

Avec Adyen Capital, il n'y a pas de taux d'intérêt sur une avance de fonds. Pour éviter les coûts variables, le financement d'entreprise par Adyen Capital fait l'objet de frais fixes.

Adyen Capital propose des conditions de remboursement flexibles. Les remboursements sont automatiquement effectués avec les paiements entrants en tenant compte de l'arrivée des paiements afin que la charge sur le flux de trésorerie des utilisateurs de votre plateforme soit minime. Le délai de remboursement estimé est toujours indiqué avec l'offre de financement d'entreprise présentée à l'utilisateur de votre plateforme afin qu'il sache à quoi s'attendre.