Entenda o valor que a Adyen leva a grandes marcas: o hub de pagamentos completo para o varejo

A solução? Uma adquirente robusta o suficiente para unir tudo que seu negócio precisa para uma gestão financeira equilibrada e eficiente.

O procedimento tradicional para que um varejista se estruture para receber pagamentos e operar sem interrupções costuma ser complexo e envolve diversos contratos e prestadores de serviço. Em um cenário sem a Adyen, o comerciante precisaria contratar uma solução de gateway para as operações online, uma infraestrutura de terminais físicos para vendas presenciais, uma plataforma antifraude para mitigar riscos e um sistema de otimização de receita para maximizar aprovações de transações. 

Além disso, cada uma dessas frentes exigiria gerentes de conta diferentes, além de equipes de suporte distintas para manutenção e resolução de problemas em tempo real. A falta de integração entre esses serviços pode resultar em ineficiências e complicações na gestão, além de processos de pagamento inconsistentes que afetam diretamente a experiência do cliente.

Com a Adyen, no entanto, o varejista encontra todas essas funcionalidades em uma plataforma unificada, eliminando a necessidade de contratos múltiplos, interfaces fragmentadas e suporte pulverizado. A tecnologia da Adyen centraliza e otimiza todos os processos de pagamento — do online ao físico — com uma única equipe de suporte e uma visão integrada de dados e transações, garantindo que cada venda ocorra com agilidade, segurança e fluidez. Essa abordagem não apenas simplifica a operação, mas também potencializa o desempenho e a consistência das vendas em momentos de alta demanda.

Pagamentos integrados (de verdade)

Com a Adyen, varejistas podem gerenciar transações em tempo real em uma única plataforma, unificando dados de diversos canais, como e-commerce, lojas físicas e aplicativos móveis. Essa integração proporciona uma visão holística do comportamento de compra dos consumidores, permitindo análises aprofundadas e decisões estratégicas baseadas em dados. Por exemplo, com o uso de tokenização, é possível identificar clientes recorrentes em diferentes canais, permitindo a personalização de ofertas e a criação de experiências de compra contínuas.

Integração omnichannel para eliminar barreiras

A plataforma da Adyen também possibilita o uso eficiente de estratégias omnichannel, como devoluções cruzadas entre canais (comprado online, devolvido na loja física) e pagamentos unificados para modelos híbridos de venda. Essas funcionalidades eliminam gargalos operacionais e criam jornadas mais convenientes para os consumidores, aumentando sua satisfação e lealdade.

Para empresas de assinatura ou clubes de fidelidade, como academias ou marcas de moda, a Adyen possibilita a gestão centralizada de pagamentos recorrentes. Isso significa que o cliente pode, por exemplo, atualizar seus dados de pagamento no aplicativo da marca, e essa atualização se reflete automaticamente nos sistemas de pagamento da loja física, sem a necessidade de ações adicionais.

Automatização e consolidação de dados

Ao centralizar informações de pagamento em uma única plataforma, a Adyen oferece insights valiosos sobre o comportamento dos consumidores, otimizando o atendimento e as estratégias de venda.

Além disso, ferramentas avançadas de reconciliação automática ajudam a simplificar processos financeiros, reduzindo o tempo gasto com auditorias e conciliando pagamentos de diferentes canais com precisão. Por exemplo, um cliente pode usar uma carteira digital no ambiente online e um cartão de crédito na loja física, mas todos os dados são consolidados em tempo real, garantindo uma visão completa e simplificada para os gestores.  

Gerenciamento centralizado e eficaz 

A fragmentação entre gateway de pagamento online e terminais de pagamento físicos pode dificultar o gerenciamento de atualizações e a supervisão de segurança de ponta a ponta. Com a Adyen, no entanto, todo o parque de terminais e o gateway online estão em uma única plataforma.

Esse sistema centralizado significa que os varejistas têm total controle sobre o funcionamento e o desempenho de cada terminal, podendo realizar atualizações e ajustes de forma instantânea e sem interrupções. Além disso, o suporte técnico da Adyen está disponível para solucionar possíveis problemas em tempo real, garantindo que os terminais estejam sempre operacionais.

Terminais flexíveis e atualizados 

Os terminais de pagamento da Adyen são projetados para se adaptar às necessidades dos consumidores modernos, aceitando diversos métodos de pagamento, como cartões de crédito, carteiras digitais e pagamentos por aproximação. A flexibilidade e a agilidade dos nossos terminais asseguram que os clientes possam realizar suas transações sem dificuldades, melhorando a experiência e a satisfação geral com a marca através da última tecnologia.

Modelos all-in-one ainda podem conectar-se diretamente ao ambiente do varejista por meio de APIs, permitindo personalização no fluxo de pagamento e integração com sistemas ERP e CRM.

Gateway online de alta performance

Os pagamentos online da Adyen são construídos para oferecer alta performance, mesmo durante picos de acesso. Isso é essencial para evitar quedas de sistema e filas virtuais, que podem frustrar o cliente. Com uma estrutura robusta e escalável, o gateway da Adyen mantém a estabilidade do sistema, processando milhares de transações rapidamente, o que é um diferencial crucial em períodos de alta demanda.

A Adyen transformou a prevenção contra fraudes em pagamentos com uma solução de otimização de risco que une inteligência artificial avançada e automação para proteger transações, aumentar aprovações e impulsionar receitas. Baseada em modelos de IA treinados com dados globais da plataforma, a ferramenta detecta e bloqueia atividades fraudulentas enquanto maximiza a conversão de compradores legítimos.

Essa tecnologia não apenas reduz tarefas manuais e sobrecarga operacional, mas também permite que varejistas configurem, testem e escalem suas estratégias de risco com facilidade. Por meio de configurações pré-definidas e decisões automatizadas, é possível equilibrar com precisão a relação entre conversão e prevenção de fraudes — tudo integrado diretamente na plataforma da Adyen.

Como funciona?

Ao contrário de sistemas tradicionais, que dependem de regras rígidas e demandam alta intervenção manual, a IA da Adyen analisa mais de 20 campos de dados anonimizados, como método de pagamento, endereço IP, valores e itens comprados, atribuindo uma nota de risco a cada transação. Essa avaliação orienta se a transação deve ser bloqueada, direcionada para autenticação adicional (como o protocolo 3DS) ou seguir para o fluxo de pagamento.

A automação reduz custos de integração e elimina a necessidade de configurar regras manuais para cada cenário. Além disso, ao combinar análise de grandes volumes de dados com o conhecimento do comerciante, a Adyen oferece uma abordagem colaborativa e escalável para lidar com riscos, ajudando as empresas a se manterem ágeis e protegidas em um ambiente de pagamentos dinâmico.

Uma vez que a transação passa pelo filtro de risco, ela é guiada por um fluxo de otimização que utiliza IA para aumentar a chance de aprovação pelos emissores. Com isso, a solução garante proteção contínua, melhora as taxas de aprovação e promove uma experiência de pagamento fluida e segura — essencial para varejistas que buscam crescer sem comprometer a segurança ou a eficiência.

Utilizando IA de alto desempenho, a Adyen aplica as melhores práticas mapeadas a partir de dados globais de transações, otimizando decisões automatizadas para rotear, adaptar, atualizar e recuperar informações, com o objetivo de impulsionar as taxas de autorização.

Assim, as características específicas do pedido são analisadas, e uma estratégia de roteamento mais eficaz é definida para garantir que a transação seja processada da forma mais eficiente possível. A decisão é baseada em dados globais e adaptada às particularidades locais, com total transparência no processo de validação.

A implementação de estratégias de roteamento é tradicionalmente demorada, exigindo um ano ou mais para ajustes. Entretanto, a Adyen oferece uma solução ágil, permitindo que os comerciantes se concentrem no crescimento do negócio, sem se preocupar com a complexidade do processo.

Na América Latina, a Adyen utiliza tecnologias como o Authentication Engine e o Trusted MID para aprimorar o roteamento de transações. Ambas podem ser habilitadas simultaneamente, pois a inteligência artificial da Adyen seleciona automaticamente a mais adequada para cada transação, garantindo uma experiência de pagamento fluida e eficiente.

Authentication Engine

A Adyen desenvolveu o Strong Customer Authentication Mode (SCA), um modelo de inteligência artificial que determina a melhor estratégia de autenticação de pagamentos, utilizando ferramentas como 3DS e Data Only. Todo o processo é automatizado, sem necessidade de intervenção manual.

No Brasil, por exemplo, o uso de 3DS não é obrigatório, então a IA da Adyen avalia quando esse recurso pode ser vantajoso para otimizar a autorização. Caso um banco emissor local recuse um grande número de transações com 3DS, a inteligência artificial aprende esse padrão e ajusta o processo para utilizar estratégias alternativas mais eficazes para aquele banco específico.

Outro exemplo é a autenticação Data Only, que não é compatível com todos os emissores. Sem a inteligência da Adyen, seria difícil personalizar o roteamento para cada banco individualmente. A plataforma, por meio de IA, faz essa análise automaticamente, garantindo que a transação seja tratada da forma mais eficiente possível.

Essa abordagem pode gerar um aumento médio de 1,5% nas taxas de autorização, melhorando diretamente a conversão e, consequentemente, as receitas do comerciante.

Uma experiência de pagamento fluida, rápida e segura tem impacto direto na fidelização dos consumidores. A Adyen integra todos os canais de venda em uma única plataforma, proporcionando uma jornada contínua e sem atritos. Isso contribui para aumentar a confiança dos clientes e fortalecer a percepção de valor da marca, essencial para a competitividade no mercado varejista.  

Com a Adyen, os varejistas não apenas atendem às expectativas dos consumidores, mas também superam desafios operacionais, posicionando-se à frente no cenário do varejo moderno.