Dê acesso ao capital que os seus utilizadores precisam para crescer

Existem quatro diferenças principais entre o financiamento de empresas através do Adyen Capital e os empréstimos bancários tradicionais. Uma vez que o Adyen Capital se baseia na nossa infraestrutura bancária exclusiva, pode oferecer financiamento empresarial através do Adyen Capital numa questão de dias, ou mesmo minutos, com o mínimo de papelada.

Financiamento com base em dados de pagamentos  A primeira diferença entre o Adyen Capital e um empréstimo bancário tradicional é a base sobre a qual o financiamento empresarial é concedido. Baseamos as nossas ofertas de financiamento nos dados do histórico de pagamentos dos utilizadores da sua plataforma. Uma vez que processamos estes pagamentos como parte do Adyen for Platforms, já temos acesso a estes dados. Os utilizadores não têm de passar por seleções, tais como enviar pontuações de crédito pessoais ou escrever longas motivações para ter acesso a fundos.

Os adiantamentos em dinheiro que se baseiam nos dados do histórico de pagamentos são outro grande benefício. Podemos oferecer proativamente financiamento empresarial aos utilizadores elegíveis, reduzindo a necessidade de rejeitar pedidos de financiamento a quase zero.

Aprovação e pagamento rápidos As nossas ofertas de financiamento empresarial são calculadas antecipadamente graças à nossa avaliação de risco proativa e ao uso de dados do histórico de pagamento. Isto acelera o processo de aprovação a uma questão de minutos, já que somos cautelosos para nunca oferecer mais do que um utilizador pode pagar. É também por isso que as rejeições constrangedoras de pedidos de financiamento se tornam (quase) inexistentes. 

Como o Adyen Capital foi edificado sobre a nossa infraestrutura bancária proprietária, praticamente não existem atrasos entre o pedido, a aprovação e o pagamento. Uma vez que não temos de depender dos bancos para os fundos ou contas, o pagamento para a conta associada pode ocorrer em minutos.

A melhor parte para a sua plataforma? A Adyen absorve o risco de crédito para cada adiantamento em dinheiro, portanto, mesmo se um vendedor entrar em incumprimento, custará à sua plataforma apenas e unicamente negócio perdido. 

Sem taxas de juro As taxas de juro dos empréstimos bancários podem criar surpresas para os seus beneficiários, especialmente se forem variáveis. É por isso que cobramos uma taxa fixa no Adyen Capital. Os utilizadores finais sabem exatamente o que recebem e o que têm de pagar quando visualizam a sua oferta de financiamento empresarial personalizada.

A sua plataforma participa automaticamente nas receitas dos adiantamentos de dinheiro reembolsados. Se quiser saber mais sobre como funciona, peça um convite para o Adyen Capital. Iremos sempre mantê-lo atualizado sobre otimizações de produtos e novas jurisdições.

Reembolsos automatizados Os reembolsos são completamente automatizados associando-os ao volume de pagamento recebido. Os utilizadores da sua plataforma pagam mais num dia bom e menos num dia mau, para não terem de se preocupar com os reembolsos que influenciam negativamente o seu fluxo de caixa. 

As plataformas e os marketplaces têm várias vantagens importantes em oferecer o Adyen Capital aos seus vendedores. 

Ajuda os utilizadores a crescer com acesso a capital Ao tornar o financiamento empresarial acessível às PME nas suas plataformas, fornece aos seus clientes um serviço crucial que os ajuda a gerir o seu fluxo de caixa quando mais precisam. Quer os utilizadores precisem de investir em inventário, substituir equipamento avariado ou simplesmente necessitem de capital de crescimento, ao incorporar o Adyen Capital na sua plataforma, pode ajudar os seus utilizadores a expandir os próprios negócios com acesso rápido a fundos. 

Aumente a fidelidade oferecendo serviços bancários como um serviço Outro benefício para a sua plataforma é aumentar a fidelidade do cliente ao se posicionar onde os bancos tradicionais falham. Graças à nossa avaliação de risco proativa, os seus utilizadores não têm de passar por procedimentos de aplicação demorados e complicados. O Capital é baseado em dados de pagamentos reais que passam pela Adyen for Platforms, portanto, cada oferta de financiamento é personalizada para o utilizador.

Baixo custo e risco Incorporar o Adyen Capital na sua plataforma é fácil e rápido graças à nossa solução API. O único investimento por parte da sua plataforma é a construção de uma experiência de financiamento empresarial com uma marca completa. Absorvemos o risco de crédito e a nossa infraestrutura bancária proprietária e licenças financeiras garantem que a sua oferta está em conformidade em todas as regiões em que é oferecida. Os utilizadores pagam taxas fixas pelo adiantamento em dinheiro sem nenhum custo para si.

Desbloqueie novos fluxos de rendimentos Ajudar os seus utilizadores a crescer, ajuda a sua plataforma a crescer. Ao resolver problemas de fluxo de caixa potencialmente debilitantes, pode ajudar os seus utilizadores a assegurar os negócios. Também partilhamos uma parte do rendimento dos adiantamentos em dinheiro reembolsados com a sua plataforma.

O acesso ao financiamento empresarial para as PME é muitas vezes mais trabalhoso do que o seu retorno. O longo e complicado processo de pedir um empréstimo a um banco tradicional pode levar meses e o empréstimo é frequentemente afetado pela pontuação de crédito pessoal.

Ao incorporar o Adyen Capital na sua plataforma, dá aos seus utilizadores acesso a capital rápido a taxas fixas. O reembolso é fácil através dos nossos reembolsos automatizados. Quer o utilizador precise de investir em inventário, substituir equipamento avariado ou simplesmente necessite de capital de crescimento, ao incorporar o Adyen Capital na sua plataforma, pode ajudar os seus utilizadores a fazer crescer o próprio negócio com acesso a fundos.

Para criar ofertas personalizadas de financiamento empresarial através de uma avaliação proativa do risco, utilizamos dados do histórico de pagamentos. Se é cliente da Adyen for Platforms, já temos os dados de pagamentos dos seus utilizadores. 

Assim que os utilizadores da sua plataforma tiverem acumulado dados de pagamentos suficientes, os nossos modelos identificam quais os elegíveis para financiamento empresarial. O montante oferecido é baseado diretamente no volume de pagamentos. Isto permite-nos reduzir as rejeições constrangedoras a quase zero. Também elimina a necessidade de pontuação de crédito pessoal para determinar o adiantamento em dinheiro.

Absorvemos o risco de crédito para cada adiantamento em dinheiro. Assim, mesmo que o utilizador não possa pagar o adiantamento devido a circunstâncias imprevistas, não há qualquer risco para as suas finanças.

Porque usamos dados do histórico de pagamentos para as nossas avaliações de risco proativas, tem de ser utilizador da Adyen for Platforms para oferecer Adyen Capital. O Capital funciona em conjunto com os nossos outros produtos financeiros incorporados, para que possa proporcionar aos seus utilizadores tudo o que precisam, quando precisam.

O Capital está atualmente disponível apenas para plataformas selecionadas nos EUA, Reino Unido e Europa. Se quiser saber mais sobre a Capital e demonstrar o seu interesse, pode pedir um convite aqui.

Não existe taxa de juros sobre adiantamentos em dinheiro com a Adyen Capital. Para evitar custos variáveis, o financiamento de empresas através do Adyen Capital é fornecido por taxas fixas.

O Adyen Capital tem condições de reembolso flexíveis. Os reembolsos são automaticamente liquidados com os pagamentos recebidos, tendo em conta a receção de pagamentos para ter a certeza de que há uma carga limitada sobre o fluxo de caixa dos utilizadores na sua plataforma. O prazo estimado de reembolso é sempre comunicado com a oferta de financiamento empresarial apresentada ao utilizador da sua plataforma, para que saibam o que esperar.