Obligaciones de cumplimiento
Usted puede ser cliente de Adyen como comerciante, plataforma, usuario o subcomerciante (por ejemplo, si usa nuestros servicios a través de la plataforma de terceros), titular de una tarjeta, titular de una cuenta de negocios o proveedor de programas de tarjetas. Cuando se registra para convertirse en nuestro cliente y firma un acuerdo con Adyen (incluida la aceptación de nuestras condiciones generales), recabamos la información necesaria para formalizar y ejecutar un contrato con usted, incluida su información de contacto, dirección, documento de identidad, información fiscal, solvencia y datos de pago. Utilizamos dicha información para configurar los productos y servicios que le ofrecemos, y para proporcionarle soporte, y la integración e incorporación a nuestra plataforma. También usamos esta información para ayudarle a configurar su servicio de atención a clientes “Customer Area” de Adyen, con los servicios de terminales de venta POS, con la instalación de terminales POS en tiendas, con la recabada de terminales POS viejos o dañados y con otras medidas que debemos llevar a cabo para formalizar o ejecutar el contrato con usted. Además, utilizamos su información en nuestro interés legítimo de llevar a cabo tareas de gestión interna y cumplir con nuestras obligaciones legales, como la prevención y detección de fraude, los procesos de «conozca a su cliente» y las obligaciones fiscales.
Estamos obligados a cumplir la normativa aplicable y a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como desempeñados nuestra actividad en el sector financiero, no podemos aceptar ningún cliente sin realizar comprobaciones exhaustivas o sin determinar, investigar e informar sobre las transacciones que se realizan. Por lo tanto, si ha realizado una solicitud para convertirse en cliente nuestro, tendremos que recabar información y documentos actualizados durante la ejecución de nuestro acuerdo para:
verificar su identidad;
identificar a los propietarios reales de su empresa;
identificar el propósito y el carácter de la futura relación comercial que mantendremos;
supervisar su comportamiento y las transacciones en la plataforma de Adyen, incluyendo el uso de sistemas automatizados, como modelos de aprendizaje automático capaces de detectar riesgos, métricas y patrones de fraude, y de verificar el origen del capital y los activos;
comprobar si la persona física que le representa tiene la facultades para ello (así como comprobar la identidad de dicha persona);
comprobar si actúa en nombre propio o de terceros, y
comprobar si cumple con los requisitos de servicios auxiliares complementarios y hacerle la oferta correspondiente.
Con el fin de llevar a cabo las comprobaciones enumeradas recopilamos la información (incluidos los datos personales) facilitada por usted, así como otra información generada al utilizar los servicios de Adyen, que podrá incluir su nombre, información de contacto, una copia de su documento de identidad, su número de identificación fiscal o su BSN (número de identificación personal de los Países Bajos) (si lo exige la ley), datos biométricos (incluyendo escáner facial, grabación de voz y/o de vídeo), la dirección de su representante legal y de los accionistas, su número de cuenta bancaria, la información que figura en la correspondencia con nosotros, extractos bancarios, su firma y un extracto del documento de registro de su empresa. Podemos utilizar servicios de identificación, comprobación y verificación prestados por terceros (incluidas agencias de informes de crédito o proveedores de banca abierta) para que nos ayuden a verificar su identidad y los documentos facilitados a Adyen. Según los servicios que use, podemos compartir sus datos con sistemas de pago, métodos de pago locales y otros terceros proveedores de servicios.
Usamos dichos datos para garantizar la seguridad e integridad del sector financiero procurando identificar, prevenir y combatir las conductas ilícitas y cumplir con nuestras obligaciones legales de «conozca a su cliente» y contra el blanqueo de capitales, por ejemplo, las leyes de los Países Bajos de supervisión financiera (Wft) y de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft). Según las leyes locales, puede exigírsele a Adyen procesar los datos personales mencionados anteriormente para investigar un comportamiento de las transacciones inusual e informar de este.
Adyen podrá utilizar la toma de decisiones automatizada, incluida la elaboración de perfiles, al iniciar o ejecutar un contrato con usted, siempre que las leyes aplicables lo permitan o nos haya otorgado su consentimiento. En caso de que esta decisión tenga efectos jurídicos u otras implicaciones significativos para usted, tiene derecho a que se le excluya de esta elaboración de perfiles, a obtener intervención humana, a manifestar su punto de vista o a impugnar la decisión basándose únicamente en el tratamiento automatizado, incluida la elaboración de perfiles.
Adyen procesa su información personal con los siguientes fines:
prestarle servicios de conformidad con cualquier acuerdo celebrado entre usted y Adyen;
para optimizar el proceso de pago y la prevención y detección de fraude;
mejorar nuestros productos y servicios;
cumplir con la normativa aplicable;
para entrenar y usar sistemas automatizados, incluidos los modelos de aprendizaje automático;
realizar análisis con fines estadísticos, estratégicos y científicos;
proteger nuestra plataforma, sistemas y servicios de los usos indebidos, el fraude, los delitos financieros y de cualquier otra actividad no autorizada o ilícita, incluida la prevención, investigación y detección de fraude (en los pagos) sobre la base del interés legítimo o del cumplimiento de las obligaciones legales, y
con fines informativos y de formación.
¿Durante cuánto tiempo conservamos estos datos?
Si usted es o se convierte en nuestro cliente conservaremos la información relativa a nuestra relación comercial por un periodo de siete años desde la fecha en que finalice el contrato celebrado con nosotros o hasta que su solicitud sea rechazada. Los documentos utilizados para verificar su identidad, incluidos los identificadores biométricos, se almacenan durante cinco años, conforme a las obligaciones de prevención de fraude y blanqueo de capitales, así como de acuerdo con la normativa para evitar la financiación del terrorismo. Conservaremos los datos recopilados en relación con nuestra obligación legal de realizar comprobaciones de nuestros clientes durante el plazo legal exigido (cinco años en la mayoría de los casos). También podemos comunicar en caso necesario cierta información sobre usted a las autoridades o los reguladores competentes para cumplir con nuestras obligaciones como entidad financiera, por ejemplo, a efectos de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.